영업종료 코인사업자 사칭 사기에 금감원 ‘주의’ 경보

가상자산 현금화 미끼로 ‘수수료·세금’ 명목 금전 편취

불법스팸 및 자금요구 예시.ⓒ금융감독원

영업종료 가상자산사업자를 사칭한 금전 편취 사기가 성행하고 있어 금융감독원이 소비자경보 ‘주의’ 단계를 발령했다.

22일 금감원에 따르면 지난달 가상자산이용자보호법 시행으로 인한 규제준수 부담 등으로 영업종료 가상자산사업자가 늘어나면서 이에 편승한 불법 업자들의 사기 행위가 발생하고 있다.

불법업자들은 휴면 가상자산을 영업종료로 소각할 예정이니 가까운 시일 내 출금해야 한다는 대량문자를 불특정 다수에게 발송하고 이에 현혹된 피해자를 가짜 거래소 홈페이지로 유인, 거액의 가상자산 현금화를 미끼로 수수료·세금 등의 명목으로 금전을 편취했다.

불법업자는 실존하는 국내외 가상자산사업자를 사칭하거나, 실재하지 않는 가상자산사업자를 글로벌 거래소인 것처럼 위장하며 신뢰를 확보하는 수법을 사용하는 것으로 나타났다.

또한 실시간 상담을 위한 SNS 단체 채팅방으로 유인해 가짜 가상자산 거래소 홈페이지로 회원가입을 유도하고 단체 채팅방에서 바람잡이들은 출금이 이루어졌다는 내용의 대화를 주고받으며 피해자를 안심시켰다.

단체 채팅방을 통해 접속한 가짜 가상자산거래소에서 거액의 가상자산이 예치되어 있는 것처럼 화면을 제공하지만 실제 출금은 불가능하다.

피해자가 출금을 요청하는 경우 불법업자는 수수료, 세금 및 추가 가상자산 거래 등 다양한 명목으로 계좌이체를 반복적으로 요구, 추가 입금이 힘들다고 하는 경우 채팅방에서 피해자를 강제 퇴장시키고 연락두절 되는 식으로 피해가 발생했다.

공식 홈페이지 확인하고 사칭 사이트로 의심 시 신고해야

카카오톡 채널 ‘보호나라’를 통해 피싱 사이트 여부를 확인하거나 신고할 수 있다.ⓒ금융감독원원

금감원은 이 같은 피해를 방지하기 위해 소비자 유의사항 및 대응 요령을 안내했다.

먼저 영업종료에 따른 가상자산 출금 절차는 가상자산사업자 홈페이지를 확인해야 한다. 일반적으로 가상자산사업자는 영업종료 여부 및 이에 따른 출금지원 정책 등을 홈페이지 등에 사전공지하고 있다.

이에 공식 홈페이지서 안내하는 출금절차와 다른 방식의 출금 안내는 가상자산 사업자를 사칭한 불법업자일 가능성이 높으므로 이에 응하지 않도록 주의해야 한다.

특히 과도한 수수료, 세금 등 각종 명목으로 입금을 요구하거나, SNS 단체 채팅방으로 상담을 유인하는 경우 사기일 가능성이 매우 높으므로 어떠한 금융거래도 하지 않아야 한다.

또 SNS나 스팸 문자에 포함된 인터넷 사이트는 클릭하지 말고, 사칭 사이트로 의심 시 한국인터넷진흥원에 신고하라고 당부했다.

불법업자들은 실제 가상자산거래소 홈페이지와 유사한 가짜 사이트를 이용하는 경우가 많으므로 실제 홈페이지가 맞는지 반드시 확인이 필요하다. 카카오톡 채널 ‘보호나라’를 통해 피싱 사이트 여부를 확인할 수 있다.

검증되지 않은 업체나 개인 계좌로는 절대 입금하지 말아야 한다는 점도 강조했다. 불법업자는 업체명과 다른 명의(개인 또는 법인)의 계좌(일명 ‘대포통장’)로 입금을 요구하므로 검증되지 않은 업체나 개인 계좌로 절대 입금하지 않도록 주의해야 한다.

끝으로 금융정보분석원에 미신고된 가상자산사업자는 사기 목적의 가짜 거래소일 가능성이 높으므로 반드시 신고 여부를 확인해야 한다.

가상자산사업자 신고 현황에서 조회되지 않는 업자인 경우 불법 영업일 뿐 아니라 사기 목적의 가짜 거래소일 가능성이 높기 때문에 금융정보분석원에 가상자산사업자 신고 여부를 확인할 필요가 있다는 게 금감원의 설명이다.

금감원 측은 “불법 가상자산 사기 피해가 의심될 경우 관련 증빙자료(문자메시지, 입금내역 등)를 확보해 신속히 경찰(☎112)에 신고하거나 금융감독원 가상자산 불공정거래 및 투자사기 신고센터에 제보해 달라”고 당부했다.