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BNK금융지주, 1분기 순이익 사상 최대 전망-하나금융투자

  • 송고 2018.03.19 08:30 | 수정 2018.03.19 08:31
  • 박소희 기자 (shpark@ebn.co.kr)

하나금융투자는 BNK금융지주에 대해 1분기 순이익이 사상 최대를 기록할 것이라고 19일 밝혔다.

한정태 연구원은 "BNK금융의 1분기 순이익은 1853억원으로 사상 최고치를 기록할 것"이라며 "지난 4분기 832억원의 적자를 시현하면서 조금이라도 부담 가는 여신에 대해 과감하게 충당금을 적립해 대부분 정리했고 대손율이 0.93%까지 올라갔지만 올해부터는 그만큼 부담이 줄어들 수 있는 요인으로 작용할 것"이라고 말했다.

이어 "최근 부실 자산 매각도 원만하게 이루어지면서 자산건전성 비율도 개선되고 매각 이익도 발생한 것으로 추정된다"며 "경상적인 순이자마진(NIM)도 상승세를 타고 있어 이자 이익이 양호하게 늘어나면서 이익개선을 주도할 것으로 추정된다"고 설명했다.

한 연구원은 "새 경영진이 시장 신뢰감을 갖기 위해 노력하고 있고 실적도 큰 폭으로 회복할 여지를 만들고 있어 긍정적"이라며 "NIM이 다시 상승세로 이자 이익이 견조할 것으로 예상되고 금년에는 대손율이 0.6% 이하로 하락할 것"이라고 판단했다.

아울러 "BNK금융지주의 목표주가 1만6000원과 투자의견 '매수'를 유지한다"며 "비록 시장보다 디스카운트 되고 있지만 경영진 안정과 실적 사상 최고치 가능성 및 자기자본이익률(ROE) 8.0% 내외에 비해 주가순자산비율(PBR) 0.47배의 완연한 저평가 등이 점차 눈에 늘어올 것"이라고 내다봤다.


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